У Чикаго федеральні прокурори висунули обвинувачення громадянам Казахстану Ануару Абдрахманову та Таїру Смагулу у справі про масштабне шахрайство з програмами Medicare та додаткового медичного страхування Medigap. За версією слідства, через підконтрольні медичні компанії було подано фіктивні страхові заявки на суму понад 1 мільярд доларів, повідомляє CWB Chicago
Це не історія про окремі зловживання чи помилки. Йдеться про добре налагоджену схему, яка працювала одразу в кількох штатах, охоплювала сотні тисяч страхових заявок і викликала десятки тисяч скарг від пацієнтів по всій країні.
Як працювала схема
Слідчі стверджують, що через компанії Priority One Medical Equipment у Кентуккі та Medical Home Care Inc. у Коннектикуті масово виставлялися рахунки за катетери, пристрої безперервного моніторингу глюкози та інше медичне обладнання.
Проблема в тому, що:
- пацієнти нічого не замовляли,
- нічого не отримували,
- а в окремих випадках навіть не мали захворювань, під які оформлювалися рахунки.
За даними прокуратури, лише одна з компаній подала близько 470 тисяч заявок майже на 953 мільйони доларів, а Medicare отримала понад 27 тисяч скарг від застрахованих осіб. В іншому епізоді йдеться ще про сотні мільйонів доларів фіктивних вимог, поданих упродовж кількох місяців.
Хто фігурує у справі
За версією обвинувачення, Ануар Абдрахманов у 2024 році взяв під контроль компанію Priority One після її продажу попереднім власником і використав її для масового подання шахрайських заявок. Судові документи зазначають, що він прибув до США у 2023 році за тимчасовою робочою візою, термін дії якої згодом закінчився, однак він залишився в країні.
Таїр Смагул, який проживав у районі Чикаго, за даними слідства, контролював Medical Home Care Inc. і був залучений до загальнонаціональної схеми шахрайства та відмивання коштів, отриманих через фіктивні страхові виплати.
Обом інкримінують змову з метою відмивання грошей, пов’язаних із шахрайством у системі Medicare.
Фірми без реального бізнесу
Під час перевірок слідчі звернули увагу на характерні деталі. Компанії, які виставляли рахунки на сотні мільйонів доларів, фактично не вели реальної діяльності.
Офіси виглядали порожніми або зачиненими, працівники не могли пояснити, чим саме займається бізнес, а управління здійснювалося дистанційно — через зашифровані месенджери. Не було ані складів, ані логістики, ані медичної інфраструктури, яка відповідала б заявленим обсягам.
Фактично йшлося про компанії-оболонки, створені не для надання послуг, а для проходження фінансових потоків.
Чи могли вони діяти самі?
Попри серйозність звинувачень, справа викликає цілком логічне запитання:
чи могли люди, які провели в США зовсім небагато часу, самостійно вибудувати настільки складні й масштабні схеми?
Подібні афери зазвичай потребують глибокого знання страхових і медичних кодів, розуміння фінансового контролю, доступу до лікарів, страхових компаній і банківських інструментів. Саме тому в публічних обговореннях дедалі частіше звучить думка, що підозрювані могли бути лише видимою частиною значно ширшої схеми, а справжні організатори залишилися в тіні.
Історичний контекст: «радянський Брайтон»
Для США це не нова історія. Подібні схеми масово розкривалися ще з 1990-х років у так званому «радянському Брайтоні» — районі Брайтон-Біч у Брукліні. Тоді правоохоронці неодноразово виходили на фіктивні медичні компанії, номінальних директорів і масове виставлення рахунків Medicaid та Medicare.
Як і сьогодні, у багатьох справах на поверхні були формальні керівники, тоді як реальні архітектори схем або залишалися в тіні, або зникали ще до завершення розслідувань. Про ці процеси багато писала російськомовна емігрантська преса Нью-Йорка, і вони стали серйозним ударом по репутації всієї спільноти вихідців з колишнього СРСР.
Саме цей досвід змушує багатьох сприймати нинішню справу в Чикаго не як поодинокий випадок, а як чергову ітерацію давно знайомої моделі — просто в іншому місті й у нових умовах.
Що далі
Прокуратура поки не повідомляє, чи з’являться в цій справі нові підозрювані. Водночас масштаби заявлених сум і характер схеми дають підстави вважати, що це розслідування може мати продовження.
У разі визнання вини обом фігурантам загрожують тривалі тюремні строки, конфіскація активів і багатомільйонні штрафи.